AML und Verifizierung bei Gransino
Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im Gransino Casino Geldwäsche bekämpfen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Sie erfahren alles über Ablauf, Fristen und Ihre Pflichten als Spielerin oder Spieler.
Unsere AML-Richtlinie
Wir betreiben das Gransino Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2024-187 der Curaçao eGaming (Antillephone N.V.). Diese Lizenz verpflichtet uns, gesetzliche Massnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung umzusetzen. Wir nehmen diese Pflicht ernst, denn sie schützt nicht nur uns, sondern auch Sie als ehrliche Spielerin oder ehrlichen Spieler.
Unser AML-Programm umfasst Risikobewertungen, die Schulung unserer Mitarbeitenden, interne Kontrollen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Wir setzen dafür spezialisierte Compliance-Software ein und prüfen alle Transaktionen auf anomale Muster.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Die Verifizierung ist bei uns kein optionaler Schritt. Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung oder kurz danach, zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen. In Einzelfällen verlangen die Regeln unserer Lizenzbehörde eine zusätzliche Prüfung.
Wir benötigen von Ihnen die folgenden Dokumente:
- Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder einen anderen amtlichen Lichtbildausweis
- Adressnachweis: aktuelle Rechnung eines Versorgers, Kontoauszug oder offizielles Dokument (nicht älter als drei Monate)
- Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Kreditkarte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) oder Bestätigung des E-Wallets bzw. der Kryptowallet
Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt
In vier Schritten zum verifizierten Konto
Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschliesslich für den vorgesehenen Zweck gespeichert. Der Zugriff ist auf befugte Mitarbeitende im Compliance-Bereich beschränkt.
- Laden Sie die Dokumente im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos hoch.
- Unsere Compliance-Mannschaft prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
- Bei Unklarigkeiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den 24/7-Live-Chat.
- Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, und alle Kontofunktionen stehen Ihnen ohne Einschränkungen offen.
Herkunft der Einzahlungsmittel
Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Vorgabe zur Bekämpfung von Geldwäsche.
Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsbelege. Die Unterlagen werden vertraulich behandelt und nur von geschultem Fachpersonal geprüft.
Wie wir Transaktionen überwachen
Limits und Auszahlungsregeln
Wir überwachen jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserem System. Verdächtige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder rasche Ein-Aus-Zahl-Bewegungen, lösen eine manuelle Prüfung aus. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung (Same-Method-Regel); nur wenn die Methode keine Auszahlung unterstützt, schlagen wir eine Alternative vor.
Mindestein- und Mindestauszahlung betragen je 20 CHF. Pro Tag zahlen wir maximal 5'000 CHF aus, pro Woche 10'000 CHF. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Karten- und Banküberweisungen dauern bis zu drei Werktage. Wir erheben dabei keine eigenen Gebühren.
Was passiert ohne Dokumente
Bis zur erfolgreichen Verifizierung ist Ihre erste Auszahlung gesperrt. Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder wiederholt sich die Prüfung negativ, weil Unterlagen gefälscht oder unvollständig sind, kann das Konto vorübergehend eingeschränkt oder dauerhaft geschlossen werden. Ausstehende Guthaben aus legaler Spielaktivität zahlen wir in diesem Fall auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto aus.
Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Geldwäsche oder die Nutzung mehrerer Konten behalten wir uns vor, Transaktionen einzufrieren und die zuständigen Behörden zu informieren. Dasselbe gilt für Spielerinnen und Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, Grossbritannien, Frankreich, den Niederlanden oder Schweden.
Wie lange wir Dokumente speichern
Gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bewahren wir Verifizierungs- und Transaktionsdaten für die gesetzlich vorgeschriebene Frist auf, in der Regel fünf Jahre nach Kontoauflösung. Danach werden die Unterlagen datenschutzkonform gelöscht.
Diese Aufbewahrungspflicht ermöglicht es den Behörden, bei Bedarf Nachforschungen durchzuführen. Sie hat keinen Einfluss auf Ihr Spielerlebnis und Ihre Rechte als Kundin oder Kunde.
Häufige Fragen
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?
Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Wir können die Prüfung jedoch schon direkt nach der Registrierung durchführen, um Wartezeiten zu vermeiden.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
Bis zu 72 Stunden. Bei lesbaren und vollständigen Unterlagen sind wir meist schneller und informieren Sie per E-Mail oder Live-Chat über das Ergebnis.
Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?
Bei hohen Beträgen oder auffälligen Transaktionsmustern verlangt unsere Lizenzbehörde diesen Nachweis im Rahmen der Geldwäschereibekämpfung. Das gilt für alle lizenzierten Online-Casinos und richtet sich nicht gegen Sie persönlich.
Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?
Nein. Wir zahlen grundsätzlich über dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Unterstützt die Methode keine Auszahlung, vereinbaren wir mit Ihnen eine Alternative.